Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Winz Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Geldwäscheprävention und eine lückenlose Identitätsprüfung sind für uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes einzelnen Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Politik

Als Marken der Dama N.V. unterliegen wir vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Wir setzen diese Vorgaben in internen Verfahren um, die von unserem Compliance-Team laufend aktualisiert werden: Kundenidentifizierung (KYC), laufende Transaktionsüberwachung, Meldepflichten bei Verdachtsfällen sowie Schulungen aller Mitarbeitenden, die mit Zahlungen oder Kontodaten arbeiten.

Unser Ziel ist einfach: Auf unserer Plattform soll kein Geld aus illegalen Quellen gewaschen und kein Konto für Dritte missbraucht werden. Deshalb kombinieren wir automatisierte Systeme mit manuellen Prüfungen durch unser Compliance-Team. Wenn wir etwas ungewöhnlich vorfinden, dürfen und werden wir nachfragen, bevor wir eine Auszahlung freigeben.

Wann wir Sie verifizieren

Auslöser und Dokumente

Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse bestätigen Sie bereits bei der Registrierung. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei größeren Beträgen, ungewöhnlichem Einzahlungsverhalten oder Diskrepanzen zwischen Kontodaten und Zahlungsmitteln können wir die Verifizierung auch früher verlangen.

• Staatsbürgerlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankkontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Zusatznachweise: Steuerbescheide, Gehaltsabrechnungen oder Bankauszüge, wenn wir zur Herkunft der Gelder Fragen haben

Ablauf der Prüfung

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 1 bis 3 Tage. Gut lesbare, vollständige und unveränderte Fotos beschleunigen den Prozess deutlich. So läuft die Verifizierung bei uns ab:

• Sie laden die Dokumente direkt im Konto unter "Verifizierung" hoch.
• Unser System prüft automatisch Formalia wie Lesbarkeit und Ablaufdatum.
• Ein Mitarbeiter unseres Compliance-Teams gleicht die Daten mit Ihrem Konto ab.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
• Sie erhalten das Ergebnis schriftlich, im Regelfall innerhalb von 1 bis 3 Tagen.

Datenschutz der Dokumente

Wann wir die Herkunft anfragen

Wenn Einzahlungen deutlich über dem Niveau liegen, das Ihr Spielmuster und Ihre Angaben plausibel erscheinen lassen, fragen wir nach der Herkunft der Gelder (Source of Funds). Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass die Mittel auf Ihrem Konto aus legalen Quellen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Vermietungserträge, Verkaufsdokumente oder Erbschaftsnachweise. Die Belege prüfen wir vertraulich und vernichten sie fristgerecht. Wer regelmäßig hohe Beträge einzahlt, rechnet am besten damit, dass diese Anfrage einmal kommt, und legt die Belege gleich bereit.

Wie wir Zahlungen überwachen

Limits und Regeln

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen auf auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Auszahlungen direkt nach Einzahlung ohne Spielaktivität oder Wechsel zwischen Zahlungsmethoden. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde; Gewinne darüber hinaus ordnen wir nach Priorität zu.

Krypto und Drittzahlungen

Wenn Dokumente fehlen

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Bis zur Klärung können wir unter anderem Einzahlungen sperren, Bonusauszahlungen zurückhalten, das Konto vorübergehend einfrieren und die Auszahlung des Restguthabens nur nach vollständiger Prüfung vornehmen.

Wenn Dokumente falsch, verändert oder gefälscht sind, schließen wir das Konto dauerhaft und behalten uns die Meldung an die Lizenzbehörde vor. Nachreichen ist jederzeit möglich: Reichen Sie fehlende Dokumente nach, setzen wir die Prüfung fort. Wenn wir nachweisen können, dass Gelder aus illegaler Tätigkeit stammen, sind wir zur Meldung und Herausgabe verpflichtet.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz in Curaçao fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde und der Abwehr von Geldwäsche. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Fragen dazu beantwortet unser Support per Live-Chat rund um die Uhr oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Wann muss ich mich bei Winz Casino verifizieren?

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei hohen Beträgen oder auffälligem Einzahlungsverhalten verlangen wir die Verifizierung auch früher.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate) und einen Nachweis der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 1 bis 3 Tage, sofern die Unterlagen vollständig und gut lesbar sind.

Warum fragt das Casino nach der Herkunft meiner Gelder?

Wir sind gesetzlich verpflichtet, bei hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungen die legale Herkunft der Mittel zu prüfen (Source of Funds).

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, und der Kontoinhaber muss mit dem Spielerkonto übereinstimmen.